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国开发银行与国家开拓投资公司若干做事暂行运

发布时间:2019-10-18 18:28编辑:政府机构浏览(184)

    发文单位:国家开发银行

    发文单位:国家开发银行

    文  号:开行办[1995]128号

    文  号:开行办[1994]104号

    发布日期:1995-7-3

    发布日期:1994-7-5

    执行日期:1995-7-3

    执行日期:1994-7-5

    生效日期:1900-1-1

    生效日期:1900-1-1

    各厅、局,直属单位:

      第一条 国家开发银行贷款委员会(以下简称贷委会)是本行内部为提高决策民主化、科学化水平而成立的贷款项目审议组织。为使贷委会工作规范化、制度化,特制订本暂行办法。

      关于《国家开发银行与国家开发投资公司若干工作暂行运作办法》业经行领导和公司领导批准,现印发给你们,请遵照执行。

      第二条 贷委会的主要职责是审议各信贷局对基建大中型和技改限额以上项目及国务院交办的项目提出的《项目贷款条件评审报告》,在总体审议项目的政策性、建设必要性和工程技术可靠性等条件的基础上,重点对项目总投资额的准确性,资金来源的可靠性,资金配置的合理性,项目建成后的经济效益及还本付息能力,开行承诺贷款数额及条件等进行审议。

    国家开发银行与国家开发投资公司若干工作暂行运作办法

      第三条 贷委会主任委员由分管副行长担任,负责主持贷委会会议,其他副行长和副部级领导同志以及办公厅、政策法规局、综合计划局、资金局、财会局、国际金融局、后评价局和稽审局的负责人为贷委会委员。

      根据国发(1994)22号文件和国函(1994)84号文件的精神,开发银行在执行国家投资政策和金融政策的原则下,要为开发投资公司的发展创造可能的宽松环境。开发投资公司在国家计委实行计划单列的同时,在开发银行实行计划单列。开发银行对开发投资公司的项目评审、资本金、软贷款、股东融资、项目计划和人事、外事管理等运作上要提供有利条件和良好服务。同样,开发投资公司承担相应的责任。开发投资公司要努力盘活资产存量,运用资本金、软贷款,进行股本投资,提高投资效益,实现国有资产的保值增值。为此,开发银行和开发投资公司在若干工作运作上制定如下办法。

      第四条 贷委会下设办公室,负责处理贷委会日常事务。办公室设在综合计划局,配备兼职或专职正副主任。

      一、项目评审管理

      第五条 项目审议采取召开贷委会会议形式,每月召开一次。必要时可增加会议次数。每次参加会议人数应超过贷委会组成人员的半数以上。各厅、局委员因故不能出席会议时,可委托本厅、局其他负责人代表。

      1、投资调查评价。开发投资公司开发项目实行储备登记制。开发投资公司组织对储备项目进行投资可行性调查评价,调查评价报告作为公司决策的基础。

      第六条 贷委会项目评审程序:

      2、立项。开发投资公司对选定参股控股的大中型项目,经国家批准立项后,由项目法人或其委托开发投资公司向开发银行提出硬贷款申请。

      1.根据国家开发银行项目评审计划,由主办信贷局负责初步评审工作。跨行业项目按其专业性质,由主办局与有关信贷局联合评审。计划外临时增加的评审项目,根据贷委会办公室通知安排评审。

      3、贷款评审。开发银行根据项目法人的申请,将项目纳入贷款委员会评审计划,在向有关专业局下达评审计划的同时,抄送开发投资公司。

      2.评审项目时,由主办信贷局组织精干人员或成立评审小组,按照评审要则(附后)组织对项目贷款条件进行初审(其中,资金初步配置方案,需经综合计划局综合平衡并会签)后,将《项目贷款条件评审报告》一式20份送贷委会办公室。评审报告必须经主办信贷局局长和参加评审人员签字。

      4、管理和监控。开发投资公司建设和经营参股项目的管理由公司负责。使用开发银行硬贷款的项目,由开发银行对项目建设进行全程监控,也可委托开发投资公司代理监控,办法另订。

      3.贷委会办公室对各信贷局所提报告的资料的完整性进行审查,符合评审要求的即提交贷委会审议,并在贷委会开会前一周分送各位委员审阅。

      二、资本金管理

      第七条 贷委会审议贷款项目时,在充分讨论、认真审查的基础上,根据多数委员意见,对项目作出审议结论并存档,出席会议的委员在审议结论上签名表态,有异议的,由本人扼要注明。

      1、资本金拨付。开发投资公司资本金58亿元,由开发银行核拨,力争分4年到位,并按照“统一拨付、定期报帐、接受监督”的原则办理。

      第八条 贷委会会议纪要由贷委会办公室负责整理,经贷委会主任委员审定、印发。审议通过的项目,由综合计划局办理项目贷款承诺函,报行长审定签发。必要时,行长可召集行长办公会复议。贷款承诺函作为开发银行贷款项目选择和资金配置的主要依据。贷委会审议后的其它工作由贷委会办公室办理,负责催办,督促落实。

      2、资本金使用划分。开发银行每年核拨给开发投资公司的资本金,一般按1∶1的比例由开发银行按带帽项目与不带帽下达计划。

      第九条 国家开发投资公司提出的项目也按上述办法办理。

      3、资本金使用。资本金由开发投资公司主要用于项目股本投资,部分作为公司适应各种风险和财务良性循环的资金保证以及公司的自身建设。用资本金购建固定资产时,比照财政部(94)财商字第622号等有关文件对开发银行的规定办理,并将固定资产的年度购建计划,报开发银行审批。

      第十条 本办法由国家开发银行制定、修改,贷委会办公室解释。本办法自公布之日起施行。

      4、情况反馈。开发投资公司对公司资本金使用情况,按月向开发银行反馈。

      附:建设项目贷款条件评审要则

      三、计划和资金管理

      根据国家开发银行的职责和任务,为了建立科学、严格和有效的投融资决策机制,择优选定项目,提高投资效益,国家开发银行对由其负责配置资金及发放政策性贷款的建设项目,实行贷款条件评审制度。为使各信贷局提交贷款委员会的《项目贷款条件评审报告》规范化,特作如下规定:

      1、软贷款运作。开发银行向开发投资公司提供软贷款,由开发投资公司对其参股项目进行股本投资。具体运作程序是:开发投资公司根据参股项目的需要提出年度软贷款总额申请,经批准后纳入开发银行年度贷款计划,并按照“公司统一借贷、接受监督、按期还本付息”的原则办理。开发银行与开发投资公司要签订借款合同,但手续可以简化(开发银行经行长授权,由综合计划局和资金局局长双签;开发投资公司经总经理授权,由财务会计部签),资金局负责办理贷款具体事宜。

      一、《项目贷款条件评审报告》的内容及要求

      2、大中型项目硬贷款运作。开发投资公司计划部每年对项目法人的申请进行审核后提出计划建议,经开发银行有关专业信贷局同意,报综合计划局综合平衡。开发银行根据项目评审情况和资金的可能,对这些项目的硬贷款优先给予安排,并列入开发银行年度计划。开发银行专业信贷局与项目法人签订贷款合同,开发投资公司有责任协同专业信贷局回收贷款本息。

      项目评审要贯彻国务院关于投融资体制改革的精神,促进项目单位建立现代企业制度,强化还款意识,按照定量分析与定性分析相结合,以定量分析为主,动态分析与静态分析相结合,以动态分析为主的原则。在总体评审项目的政策性、建设必要性和工程技术可靠性等条件的基础上,重点评审总投资、资金落实情况及贷款偿还能力。

      3、小型项目硬贷款运作。开发投资公司对小型项目硬贷款的使用必须符合国家投资政策和金融政策。对开发投资公司开发基建小型项目所需的硬贷款,由开发银行每年核定额度后,开发投资公司自主安排并负责向开发银行统借统还,具体操作按软贷款方式办理。

      (一)总体评审

      4、计划编制。开发投资公司提出公司参股项目的年度计划建议,报送开发银行。经综合平衡,纳入开发银行年度资金配置计划,统一报送国家计委。国家计划确定后,由开发银行向开发投资公司下达资金配置计划。开发投资公司按规定向开发银行报送统计报表和情况。

      根据国家产业政策、政策性贷款项目划分、国民经济和社会发展中长期规划、市场供求矛盾分析、行业及项目具体情况,对项目的政策性、建设必要性、建设规模及工程技术可靠性进行总体评审。

      四、财务会计管理

      (二)项目法人的评审

      1、财务会计制度。开发投资公司根据财政部制定的有关财务会计制度,制订本公司的财务管理办法实施细则和会计核算办法,报开发银行备案。

      建设项目应有明确的项目法人(指实行独立核算,自负盈亏并负责建设项目工程建设、投产后的生产经营,同时承担贷款债务并根据借款合同有偿还责任的法人)。

      2、财务收支计划。开发投资公司向开发银行报送年度财务收支计划,经批准后,组织实施。

      项目法人为现有企业的,要调查反映其现有生产产品及生产规模,职工人数(包括各类技术人员),固定资产原、净值,工商注册登记,交通地理位置,隶属关系,产权关系,近三年生产经营及效益情况,原、燃材料消耗及供应情况,生产工艺水平,管理水平,企业资产负债、损益情况以及项目法人在开户银行的资信情况等。

      3、会计报表。开发投资公司向开发银行报送月、季度会计报表和年度会计决算,年度会计决算由开发银行审核批复。

      项目法人为新组建的,要符合现代企业制度;实行公司制的,要有经有关部门批准的有限责任公司或股份有限公司组建方案,股本金及股本金构成比例,工商注册登记情况以及各股东方的经营状况等。

      五、人事管理

      (三)总投资评审

      1、按照国务院规定,开发投资公司的总经理、副总经理由开发银行提名,报国务院任命。

      主要核实建设项目投资估算是否打足:

      按照现在中央组织部的通知,开发投资公司党组成员由中共中央管理,中央组织部任免。

      1.主要建设内容、总投资构成,有无漏项、重项或不应由本项目承担投资的工程。

      2、开发投资公司总工程师、总经济师、总会计师由开发银行党组管理、任免。

      2.以上年度价格水平为基础,核定静态和动态总投资。要充分考虑:①打足并落实投产所需全部流动资金(其中:铺底流动资金应打入总投资);②汇率、利率、各种税费(如投资方向调节税)波动影响以及建设期的贷款利息;③建设期物价变化的影响程度等。

      3、开发投资公司机关部门正职由开发投资公司党组审批,任免后报开发银行备案。其中任免财会、人事、监察、稽审部门主要负责人,任免前报开发银行备案,开发银行对任免备案在20天内不提出异议时,公司党组正式宣布任免决定。

      3.投资估算指标是否合理。

      4、开发投资公司的其他干部由公司按有关规定自行管理。

      (四)资金筹措渠道及方式的评审

      5、开发银行继续协助开发投资公司尽快理顺外部主要关系,包括人员编制计划(含接收高校毕业生、接收军转干部、京外调干)、劳动工资计划单列。在关系理顺前,这些工作仍由开发银行负责归口管理。

      主要内容:

      六、外事管理

      1.审核资金来源及筹措方式是否符合国家有关规定,利用经国家批准的非银行金融机构的融资或商业银行贷款要有承诺意向证明,融资、贷款条件及贷款利率如何。

      开发银行对开发投资公司的外事管理按照国外办函〔1995〕25号文的精神办理。

      2.核实筹措的资金(开发银行贷款部分除外)是否已纳入到中央或地方固定资产投资规模计划内,有无资金分年度安排意见。纳入中央固定资产投资规模计划的要有有关部门分年度安排的正式承诺函,纳入地方固定资产投资规模计划的要有省、自治区、直辖市计划部门分年度安排的正式承诺函。

      1、对开发投资公司副部级总经理、副总经理出访,开发投资公司向开发银行提出申请报告,由开发银行征得外交部同意后报国务院审批。

      3.核查利用外资或使用外汇项目的使用条件及落实情况。

      2、对司局级副总经理及其他相当于正司局级人员出访,应由开发投资公司提出报告,由开发银行审批,其中审批司局级副总经理出访,需由开发银行以书面形式征得外交部的同意。

      4.审核项目法人的自筹资金和自有资金是否符合国家关于企业自有资金使用的有关规定,是否能用于本项目(有无“一女多嫁”情况)。

      3、开发投资公司在自己的业务范围内,负责审批本公司及所属全资子公司相当于副司局级及以下人员临时出国、邀请外国司局级及以下人员来华事项。

      5.审核通过发行债券、股票来筹集资金的项目,其发行数额及范围要有国家有权审批部门的审批文件。按年度审批发行计划的要有分年度安排意见。

      4、开发投资公司邀请外国地方现职正、副省级人员和中央现职副部级人员来华,应由开发投资公司提出报告,由开发银行按照中办发〔1992〕11号文件的规定审批。

      6.审核项目法人资本金比例是否适当。目前需要开发银行配置资本金(软贷款)的项目,开发银行配置资本金的比例,可根据不同的具体情况,掌握在项目总投资的5~15%之间。

      5、开发投资公司应根据党中央、国务院的有关规定和国外办函〔1995〕25号文授予的审批权限,制订派遣临时出国人员和邀请外国人员来华审批的实施办法,在报送国务院外事办公室的同时,抄报开发银行。

      (五)对经济效益及还贷能力的评审。

      评审方法及参数暂以国家计委、建设部颁发的“关于印发建设项目经济评价方法与参数的通知”(计投资〔1993〕530号)为依据。由于情况变化,原有参数已明显不符合实际的,各信贷局可按实际取数,并报贷款委员会办公室备案。

      开发银行贷款利率按照人民银行批准公布的政策性贷款利率计算。

      主要评审内容为:

      1.产品市场销售情况的分析预测。主要包括:目前本项目生产的产品市场供求情况;产品未来潜在市场的供求情况预测;目前产品价格、预期水平及市场承受能力分析。

      2.与还款有关的主要建设条件。主要是:资源和原、燃材料供应的可靠性,现有生产及辅助设施利用情况,交通运输、供电、供水、用地等条件的落实情况等。

      3.审核项目的经济状况。主要是:建设项目经济效益及成本、财务现金流量、资产负债及敏感性分析等;核实有无遗漏或不应计列的内容(包括应交纳的各种税、费的税种、税率、税额和费用是否符合国家有关规定)。

      4.审核项目法人及股东以前年度是否使用过中央预算内“拨改贷”和经营性基金,其还贷情况如何。

      5.根据项目法人向开发银行提交的贷款申请报告及开行资金配置初步意见,审核项目法人偿还开发银行贷款能力及还款资金来源,还款方式,还款年限。其中:开发银行的贷款还款年限(含建设期)一般为10~15年,建设期长的特大型项目可适当放宽。

      6.列出主要技术经济指标。

      (六)评审意见及结论

      主要内容应包括:

      1.对项目的政策性、建设必要性及工程技术可靠性的总体评审结论。

      2.对项目法人基本情况作出评审结论。没有明确项目法人的建设项目,要引导建设项目树立现代企业制度意识,组建规范化的项目法人。项目法人的基本情况与设计部门提交的可行性研究报告有出入的,应予以指出。

      3.对总投资作出评审结论,对工作深度不够或资料不全、内容不详的部分,要补做工作。

      4.对项目法人自有资金及筹措资金的数额、方式、利率及有关资金落实情况作出评审结论。

      5.对建设项目产品的国内外市场落实情况及经济效益的测算作出评审结论,根据项目法人的资信程度、还贷资金来源、还款方式以及还款年限的长短作出承贷或不予承贷的评审意见。

      6.对以前年度使用过中央预算内“拨改贷”、经营性基金和银行贷款的项目法人及股东的还贷情况作出评审结论。没按合同规定还贷,或历年累计还贷总水平达不到同期合同规定应还额50%的,将不予承贷。

      7.根据上述评审以及项目法人的申请,提出本信贷局对本项目的承贷意见及资金配置方案(包括开行软、硬贷款数额、贷款期限及其它资金构成)。其中,资金配置方案需经综合计划局综合平衡并会签(会签表式见附三)后,方能作为经济效益及还贷能力评审的依据和提交贷委会审议的方案。

      开发银行承诺的贷款,以定额绝对数的形式承诺,不按占总投资比例的形式承诺,如果项目出现超投资,资金不足,开发银行的承贷额不按比例增加,超投资部分原则上由项目法人自行解决,如确需开发银行在原承贷绝对数的基础上追加贷款的,应由项目法人提出充分理由,追加开发银行贷款超过原承贷绝对数的10%(含10%)的,需按本办法重新对项目进行评审。未超过10%的,由信贷局提出意见,经计划局综合平衡并会签后,报主管行长审定。

      二、评审程序和时间要求

      贷委会办公室根据国家计(经贸)委批准的、需开发银行配置资金的项目建议书,按年度汇总编制项目贷款条件评审计划,经主管行长批准后下达。各信贷局按评审计划布置全年评审工作,并按项目所属行业组织有关人员成立评审小组(小组人员由信贷局自行确定)开展评审准备工作。计划外临时增加的评审项目,根据贷委会办公室通知安排。项目评审工作要按项目轻重缓急的原则安排。评审时间从接到地方及部门抄送的申请审批项目可行性报告的正式文件(包括可行性研究报告及有关资料)计算起,5—7周以内完成。有特殊要求的项目,由贷委会办公室另行通知。评审工作完成后,《项目贷款条件评审报告》由各信贷局盖章后,一式二十份送交贷款委员会办公室。

      三、对于在评审过程中,遇到的新情况、新问题,请各信贷局及时向贷委会办公室反映,以便不断修改补充完善。

      四、《项目贷款条件评审报告》必备附件

      1.项目立项审批文(项目建议书批文)。

      2.部门或省市自治区政府上报的项目可行性研究报告。

      3.项目法人申请开发银行贷款报告(包括审请贷款额、其它资金构成以及开发银行贷款偿还方案)。

      4.开发银行贷款项目资金配置意见会签表。

      5.有关协议书、意向书(包括原、燃材料采购,原、燃料及产品运输,供水,供电,用地,产品销售等协议书或意向书)。

      6.参加有关评审工作人员及报告撰写人名单、职务(职称),评审小组组长、组员签字。

      附一:开发银行贷款项目资金配置意见会签表                                    

    单位:万元   

      ------------------------------------------
      | 项 目 |              | 借 款 |             |
      | 名 称 |              | 单 位 |             |
      |-----|--------------------|-------------|
      | 建 设 |                    | 建 设 |       |
      | 规 模 |                    | 年 限 |       |
      |----------------------------------------|
      | 上报可行性研 |           | 信贷局评 |            |
      | 究报告总投资 |           | 审总投资 |            |
      |--------|-------------------------------|
      | 借款单位申请 |                               |
      | 开发银行软硬 |                               |
      | 贷 款  额 |                               |
      |--------|-------------------------------|
      |  其  它  |                               |
      |  资  金  |                               |
      |  构  成  |                               |
      |--------|-------------------------------|
      |        |                               |
      | 信 贷 局  |                               |
      | 资 金 配  |                               |
      | 置 意 见  |评审小组长:      局 长:               |
      |        |日   期:      日 期:               |
      |--------|-------------------------------|
      |        |                               |
      |  综合计划  |                               |
      |  局会签意见 |专业处:   计划处:    局 长:            |
      |        |日 期:   日 期:    日 期:            |
      |--------|-------------------------------|
      |        |                               |
      |  备  注  |                               |
      |        |                               |
      ------------------------------------------
        注:资金配置初步意见会签工作在总投资评审后,经济效益及还款能力评审前进行。
    
        附二:《项目贷款条件评审报告》封面及封里设计
    
        (封面)
                     ××××项目
                    贷款条件评审报告
                     国家开发银行
                     ××信贷局
                    年  月  日
    
        (封里)
                     评审小组名单
               姓 名   职务(职称)   签 字
               ×××   ×××      ×××
                  局长:    (签章)
      
    

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